最近では、すぐに大口の融資ができると誘い、保証金や手続費用等の名目で入金を求め、追加の費用が必要などとさまざまな口実で数回にわたって支払いをさせ、結局、融資を行わないうちに連絡がとれなくなるという保証金詐欺の手口も増えており、被害額は数十万円から多いときには百万円単位にもなります。

　また、借りるつもりがない者の銀行口座に勝手に送金して、法外な利息の支払を要求したり（押貸し）、お金を渡してさえいないのに支払を迫るという手口（空貸し）もあります。